Què és exactament un delicte econòmic
L'estafa de l'article 248 del Codi penal exigeix un engany suficient per induir un altre a un error que el porta a disposar del seu patrimoni en perjudici propi o aliè, amb ànim de lucre. La pena base va de sis mesos a tres anys de presó, i l'article 250 l'agreuja (d'un a sis anys) quan la quantia supera els 50.000 euros, recau sobre l'habitatge habitual, s'abusa de la signatura d'una altra persona o se simula un procediment judicial. També és estafa la manipulació informàtica que provoca una transferència patrimonial no consentida: el phishing i el frau amb targetes hi encaixen.
El blanqueig de capitals de l'article 301 castiga adquirir, posseir, utilitzar, convertir o transmetre béns sabent que procedeixen d'una activitat delictiva, amb la finalitat d'ocultar-ne l'origen o ajudar qui la va cometre a eludir la justícia. La pena va de sis mesos a sis anys de presó i multa del tant al triple del valor dels béns. Hi ha a més una modalitat d'imprudència greu, amb pena menor, pensada per a qui hauria d'haver sospitat raonablement de l'origen il·lícit dels diners i no ho va fer.
El que sorprèn gairebé tothomno cal saber de quin delicte concret procedia el diner per respondre per blanqueig. N'hi ha prou de no haver pogut ignorar racionalment que el seu origen era il·lícit, i això és justament el que es discuteix en els casos de persones utilitzades com a «mules» per moure transferències alienes.
El rellotge: què passa i quan
Aquestes són les cinc fases reals del procediment. La segona, el rastreig bancari, és la que més temps consumeix, i sol ser també la que decideix si hi ha responsabilitat penal o només un malentès.
La decisió: què cal fer segons la seva posició al procediment
Aquests delictes s'investiguen de manera diferent segons si es tracta de qui ha sofert l'estafa o de qui està sent investigat, i en tots dos casos les primeres decisions són les que més pesen.
Si ha sofert l'estafa
- Reuneixi tota la documentació de l'operació (contractes, correus, transferències) abans que es perdi.
- Presenti la denúncia o la querella com abans millor: el bloqueig cautelar de comptes és més eficaç si es demana de seguida.
- Personar-se com a acusació particular permet demanar indemnització i proposar prova pròpia.
- Si hi va haver transferència bancària, moltes entitats tenen un termini molt curt per intentar recuperar-la.
Si és vostè qui està sent investigat
- No declari sense advocat, ni davant la policia ni davant el jutjat.
- Reuneixi la documentació que acrediti la seva versió dels fets: com va rebre els diners i què en va fer.
- En casos de possible «mula», el que decideix és acreditar que no hi havia senyals raonables de sospita en l'operació.
- Si actua en nom d'una empresa, revisi també la seva exposició com a persona jurídica de l'article 31 bis.
Què fem i en quin moment
Aquesta és la feina concreta, no una declaració d'intencions:
Abans de declarar. Revisem la documentació bancària i els moviments objecte d'investigació, i preparem la declaració distingint dol d'imprudència.
Si és víctima. Preparem la denúncia o la querella i sol·licitem amb urgència les mesures cautelars reals que evitin que els diners desapareguin.
Revisió de l'exposició empresarial. Quan el fet s'atribueix a un representant, valorem la responsabilitat de la societat de l'article 31 bis i l'estat del seu programa de compliance.
El càlcul, per escrit. Quantia, agreujants o atenuants aplicables, i quina responsabilitat civil hi ha en joc. Amb això decideix vostè, no nosaltres.
Si no hi ha acord. Preparem la prova documental i pericial comptable per al judici: és un procediment que es guanya amb papers, no amb relats.
Sobre el resultatcap advocat no li pot anticipar una sentència, i qui ho faci li està venent alguna cosa. El que sí que li podem dir abans de declarar és el mapa complet d'escenaris i què depèn de vostè en cadascun.
Preu i com començar
La primera consulta en matèria penal costa 150 €, IVA inclòs, i s'hi revisa la documentació i se li explica l'escenari. No hi ha quota d'estudi ni càrrec per trucar a preguntar el preu. Podeu consultar-ne el detall a consultes i tarifes.
Si té una citació per demà o hi ha un bloqueig de comptes en curs, truqui al telèfon d'urgències: 638 88 64 33, amb atenció telefònica les 24 hores per a urgències penals. La intervenció queda subjecta a disponibilitat, comprovació de conflicte d'interès i acceptació de l'encàrrec.
On l'atenemRambla Just Oliveras, 64, entresòl 1a, 08901 L'Hospitalet de Llobregat. A 32 metres de la L1 i a 117 de l'estació de Renfe. Presencial de dilluns a dijous de 9 a 18 h i divendres de 9 a 14 h.
Preguntes freqüents
Què diferencia l'estafa simple de l'agreujada?
L'estafa bàsica de l'article 248 es castiga amb sis mesos a tres anys de presó. L'article 250 l'agreuja —un a sis anys— quan la quantia supera els 50.000 euros, recau sobre l'habitatge habitual, s'abusa de la signatura d'una altra persona o se simula un litigi, entre altres circumstàncies.
Puc ser culpable de blanqueig sense saber de quin delicte procedia el diner?
Sí. L'article 301 del Codi penal no exigeix conèixer el delicte concret d'origen: n'hi ha prou de saber, o no poder ignorar raonablement, que els béns procedien d'una activitat il·lícita. A més hi ha una modalitat d'imprudència greu, amb pena menor, per a qui hauria d'haver sospitat i no ho va fer.
Què passa si em van fer servir de mula sense que jo ho sabés?
La defensa se centra a acreditar l'absència de dol i d'imprudència greu: que no hi havia senyals raonables de sospita en l'operació, que es va col·laborar amb la investigació així que es va conèixer la situació, i que no hi va haver un benefici desproporcionat pel simple fet de moure els diners.
Pot una empresa ser condemnada per aquests delictes?
Sí. L'article 31 bis del Codi penal permet condemnar la mateixa persona jurídica si el delicte es comet en el seu nom i en el seu benefici pels seus representants, o per manca de control adequat. Un programa de compliance eficaç, implantat abans del fet, pot eximir o atenuar aquesta responsabilitat.
Continuar llegint
Té un cas d'estafa o blanqueig?
Com abans revisem la documentació bancària, més marge hi ha per actuar. El preu està publicat a consultes i tarifes.